Steuererklärung für Studenten – Verlustvortrag sichern

Warum die Steuererklärung im Studium so wertvoll ist

Im Zweitstudium (Master, Zweitausbildung, duales Studium nach Erstausbildung) sind Studienkosten Werbungskosten. Hast du kein oder wenig Einkommen, sammelt das Finanzamt die Verluste – und verrechnet sie mit deinem ersten Gehalt. Das bedeutet: Tausende Euro Erstattung beim Berufseinstieg.

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Zweitstudium (Master)

So sicherst du dir als Student:in bares Geld

Auch ohne Einkommen eine Steuererklärung abgeben. Der Aufwand lohnt sich – besonders im Zweitstudium.

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Studiensituation angeben

Erst- oder Zweitstudium? Nebenjob oder Werkstudent? taxtastic erkennt automatisch, welche Möglichkeiten dir offenstehen.

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Studienkosten erfassen

Semesterbeiträge, Fahrtkosten, Laptop, Fachliteratur, Auslandssemester – taxtastic erfasst alle absetzbaren Kosten.

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Verlustvortrag oder Erstattung sichern

Kein Einkommen? Der Verlust wird vorgetragen. Mit Nebenjob? Du bekommst direkt eine Erstattung. Beides geht per ELSTER.

Diese Kosten setzt du als Student:in ab

Besonders im Zweitstudium (Master, zweite Ausbildung) sind nahezu alle Studienkosten als Werbungskosten absetzbar.

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Studiengebühren & Semesterbeiträge

Semesterbeiträge, Studiengebühren, Prüfungsgebühren und Kosten für Materialien sind im Zweitstudium als Werbungskosten absetzbar.

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Laptop, Tablet & Software

Technische Geräte fürs Studium bis 952€ (brutto) sofort absetzbar. Teurere Geräte über 3 Jahre abschreiben.

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Fahrtkosten zur Uni

Pendlerpauschale zur Uni: 0,38€/km ab 2026 (einfache Strecke). Semesterticket alternativ in voller Höhe absetzbar.

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Auslandssemester

Studiengebühren im Ausland, Reisekosten, Unterkunft und Verpflegungsmehraufwand – alles absetzbar bei studienbedingtem Auslandsaufenthalt.

So rechnet sich die Steuererklärung im Studium

Beispiel einer Masterstudentin mit Werkstudentenjob.

Beispiel-Rechnung:

Lena, 25 Jahre

Masterstudentin, Werkstudentin 15h/Woche

Werkstudenten-Gehalt: 12.600€/Jahr

Semesterbeiträge: 640€
Laptop & Software: 1.100€
Fachliteratur: 280€
Fahrtkosten Uni (18km, 180 Tage): 1.231€
Lernmaterialien & Kopien: 150€

Erstattung: 890€

Warum Studenten taxtastic nutzen

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Verlustvortrag aufbauen

Studienkosten im Zweitstudium sammeln und beim Berufseinstieg als Erstattung zurückholen.

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Fertig in 15 Minuten

Wenige, einfache Fragen. Perfekt für Studenten, die wenig Zeit haben.

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Studenten-Steuer-Tipps

taxtastic zeigt dir genau, welche Kosten du absetzen kannst – auch Dinge, an die du nicht gedacht hast.

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Automatische Prüfung

Vor dem Absenden wird deine Erklärung auf Fehler überprüft.

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Direkte, sichere Übermittlung ans Finanzamt.

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Häufig gestellte Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Erst- und Zweitstudium?
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Im Erststudium (Bachelor ohne vorherige Ausbildung) sind Kosten nur als Sonderausgaben absetzbar (max. 6.000€/Jahr, kein Verlustvortrag). Im Zweitstudium (Master, zweite Ausbildung, duales Studium nach Erstausbildung) sind Studienkosten Werbungskosten – unbegrenzt und mit Verlustvortrag.

Lohnt sich eine Steuererklärung ohne Einkommen?
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Im Zweitstudium: Unbedingt! Das Finanzamt speichert deinen Verlust und verrechnet ihn mit deinem ersten Gehalt. Das kann mehrere tausend Euro Erstattung bedeuten.

Was ist ein Verlustvortrag?
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Wenn deine Werbungskosten (z.B. Studienkosten im Master) höher sind als dein Einkommen, entsteht ein Verlust. Das Finanzamt merkt sich diesen Betrag und verrechnet ihn mit zukünftigem Einkommen – du zahlst dann weniger Steuern.

Kann ich als Werkstudent:in direkt eine Erstattung bekommen?
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Ja! Wenn du als Werkstudent:in Lohnsteuer zahlst und deine Werbungskosten die Pauschale von 1.230€ übersteigen, bekommst du direkt Geld zurück.

Sind Kosten für das Erststudium (Bachelor) gar nicht absetzbar?
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Doch, aber nur als Sonderausgaben (max. 6.000€/Jahr). Das hilft nur, wenn du im selben Jahr auch steuerpflichtiges Einkommen hast. Ein Verlustvortrag ist beim Erststudium leider nicht möglich.

Was kostet taxtastic?

Bis zur Einreichung deiner Erklärung kannst du taxtastic völlig kostenlos nutzen. Je nach Art der Erklärungen die du abgeben möchtest, zahlst du einen unserer beiden Tarife, so siehst du vorher ganz genau, ob es sich lohnt oder nicht.

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