Warum sich die Steuererklärung für Kapitalanleger lohnt
Die Abgeltungssteuer von 25% wird automatisch von der Bank einbehalten. Doch in vielen Fällen zahlst du zu viel: Freistellungsaufträge vergessen oder ungünstig verteilt, Verluste bei verschiedenen Banken nicht gegengerechnet, oder dein persönlicher Steuersatz liegt unter 25%. Mit der Anlage KAP holst du dir die Differenz zurück.
pro Person (2026)
+ Soli + ggf. KiSt
bei Zusammenveranlagung
So optimierst du deine Kapitalerträge-Steuer
taxtastic prüft automatisch, ob du zu viel Abgeltungssteuer gezahlt hast € und holt das Geld zurück.
Kapitalerträge eingeben
Jahressteuerbescheinigungen deiner Banken eingeben. taxtastic erkennt automatisch, wo Optimierungspotential liegt.
Günstigerprüfung & Verlustverrechnung
Liegt dein Steuersatz unter 25%? Hast du Verluste bei einer Bank und Gewinne bei einer anderen? taxtastic rechnet optimal.
Erstattung per ELSTER sichern
Automatische Prüfung und sichere Übermittlung. Die zu viel gezahlte Abgeltungssteuer bekommst du vom Finanzamt zurück.
Deine Vorteile bei der Kapitalerträge-Optimierung
taxtastic kennt alle Tricks, um deine Steuerlast auf Kapitalerträge zu minimieren.
Günstigerprüfung
Liegt dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25%? Dann beantragt taxtastic automatisch die Günstigerprüfung € du zahlst nur deinen niedrigeren Satz.
Bankübergreifende Verlustverrechnung
Verluste bei Bank A mit Gewinnen bei Bank B verrechnen. Dafür brauchst du eine Verlustbescheinigung (bis 15.12. beantragen!) und die Steuererklärung.
Freistellungsauftrag optimieren
Vergessen oder ungünstig verteilt? Über die Steuererklärung holst du dir die zu viel gezahlte Steuer auf Erträge unter dem Sparerpauschbetrag zurück.
Verlustverrechnung ETF & Aktien
Aktienverluste mit Aktiengewinnen verrechnen. Sonstige Verluste (ETF, Zinsen) mit allen Kapitalerträgen verrechenbar.
So holst du dir zu viel gezahlte Steuer zurück
Ein realistisches Beispiel für einen Kapitalanleger mit Depots bei mehreren Banken.
Verluste (Aktienverkäufe): -1.800€
- Sparerpauschbetrag: 1.000€ (nicht optimal genutzt)
- Verlustverrechnung bankübergreifend: 1.800€
- Günstigerprüfung: nicht anwendbar
- Korrekte Kirchensteuer-Erstattung: 85€
Warum Kapitalanleger taxtastic nutzen
Automatische Optimierung
taxtastic erkennt automatisch, welche Strategie für dich am günstigsten ist.
Anlage KAP automatisch befüllt
Alle relevanten Felder werden korrekt ausgefüllt € basierend auf deinen Bankbescheinigungen.
Plausibilitäts-prüfung
Prüfung auf Fehler und fehlende Angaben vor der Abgabe.
ELSTER-Übermittlung
Sichere, direkte Übermittlung ans Finanzamt.
Daten sicher in Deutschland
DSGVO-konform, SSL-verschlüsselt, gehostet in Deutschland.
Kostenlos registrieren und ausprobieren
Sieh vorab, wie viel du zurückbekommst. Zahle erst bei Abgabe.
Häufig gestellte Fragen
Nicht immer. Wenn deine Bank die Abgeltungssteuer korrekt einbehalten hat und du keine bankübergreifende Verlustverrechnung brauchst, ist sie freiwillig. Aber: Mit der Günstigerprüfung oder bei vergessenen Freistellungsaufträgen lohnt sie sich oft.
Liegt dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25%, kannst du beantragen, dass Kapitalerträge mit dem niedrigeren Satz besteuert werden. Das Finanzamt prüft, was günstiger ist € taxtastic stellt den Antrag automatisch.
Du beantragst bei der Bank mit den Verlusten bis zum 15. Dezember eine Verlustbescheinigung. Dann gibst du alle Bescheinigungen in der Steuererklärung an € taxtastic verrechnet die Verluste automatisch.
Aktienverluste können nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden (Verlustverrechnungsbeschränkung). Nicht verrechnete Verluste werden ins nächste Jahr vorgetragen.
1.000€ pro Person, 2.000€ bei Zusammenveranlagung (Stand 2026). Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei, wenn ein Freistellungsauftrag vorliegt.
Was kostet taxtastic?
- Einkommensteuererklärung
- Plausibilitäts-Check
- Ein Preis – auch für Ehepaare
- Bis zu 10 Jahren rückwirkend
- Wertvolle Steuer-Tipps
- Alle Funktionen des BASIS Tarifs
- Gewerbesteuererklärung
- Umsatzsteuererklärung
- Umsatzsteuer-Voranmeldung
- EÜR automatisch. Inkl. AfA, IAB und allen Rücklagen.
- Integrierte Buchhaltungstools
*Durchschnittliche Steuererstattung basierend auf taxtastic-Nutzerdaten