Steuererklärung für Hausbesitzer – Handwerker & Vermietung absetzen

Steuervorteile für Hausbesitzer:innen

Als Eigentmer:in einer Immobilie stehen dir steuerliche Vorteile zu, die viele nicht kennen: Handwerkerleistungen, haushaltsnahe Dienstleistungen, energetische Sanierung und bei Vermietung die kompletten Werbungskosten. taxtastic hilft dir, alles korrekt abzusetzen.

1.200€
max. Steuerersparnis
Handwerkerleistungen/Jahr

4.000€
max. Steuerersparnis
haushaltsnahe Dienste/Jahr

20%
der Lohnkosten
direkt von der Steuer abziehen

Immobilien-Steuervorteile einfach nutzen

taxtastic führt dich durch alle relevanten Punkte rund um deine Immobilie – ob selbstgenutzt oder vermietet.

Immobilie & Nutzung angeben

Selbstgenutzt, vermietet oder gemischt? taxtastic erkennt automatisch, welche Absetzungsmöglichkeiten dir offenstehen.

Kosten & Ausgaben erfassen

Handwerkerrechnungen, Nebenkosten, Sanierung, Kreditzinsen – taxtastic ordnet alles korrekt zu und berechnet deine Steuerersparnis.

Steuererklärung per ELSTER einreichen

Automatische Prüfung aller Angaben und sichere übermittlung ans Finanzamt.

Deine Steuervorteile als Hausbesitzer:in

Ob Eigennutzung oder Vermietung – mit taxtastic nutzt du alle legalen Absetzungsmöglichkeiten.

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Handwerkerleistungen

20% der Lohnkosten (nicht Material!) direkt von der Steuer abziehen. Maximal 6.000€ Lohnkosten = 1.200€ Steuerersparnis pro Jahr. Gilt für Renovierung, Reparatur, Modernisierung.

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Haushaltsnahe Dienstleistungen

Putzhilfe, Gartenpflege, Winterdienst, Hausmeister – 20% der Kosten abziehen, maximal 4.000€ Steuerersparnis pro Jahr.

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Energetische Sanierung

Bei selbstgenutztem Wohneigentum: 20% der Kosten über 3 Jahre absetzbar (max. 40.000€ Fürderung). Gilt für Wrmedmmung, Fenster, Heizung und mehr.

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Vermietung & Verpachtung

Bei Vermietung: Kreditzinsen, Abschreibung (2-3% p.a.), Instandhaltung, Nebenkosten und Verwaltungskosten komplett als Werbungskosten absetzbar.

So viel sparst du als Hausbesitzer:in

Ein realistisches Beispiel für eine Eigentmerin mit Handwerkerleistungen und Vermietung.

Hausbesitzerin macht ihre Steuererklärung am Laptop einfach online

Beispiel-Rechnung:

Petra, 48 Jahre

Eigentümerin, Doppelhaushlfte + vermietete ETW

Gehalt: 62.000€/Jahr
Mieteinnahmen: 9.600€/Jahr

Handwerkerleistungen (Bad-Sanierung): 1.200€ Steuerersparnis
Haushaltsnahe Dienste (Gartenpflege): 480€
Vermietung: AfA Gebude (2%): 3.200€
Kreditzinsen Vermietung: 2.800€
Instandhaltung ETW: 1.500€

Erstattung: 2.180€

Warum Hausbesitzer taxtastic nutzen

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Eigennutzung & Vermietung

taxtastic unterscheidet automatisch zwischen selbstgenutzter und vermieteter Immobilie und optimiert entsprechend.

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AfA automatisch berechnet

Die Gebudeabschreibung wird korrekt nach Baujahr und Nutzungsart berechnet (2% oder 3% linear).

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Steuer-Tipps für Immobilien

Automatische Hinweise zu Absetzungsmöglichkeiten, die du vielleicht nicht auf dem Schirm hast.

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Plausibilittsprüfung

Prüfung aller Immobilien-Angaben auf steuerrechtliche Korrektheit.

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ELSTER-übermittlung

Anlage V und alle weiteren Anlagen sicher ans Finanzamt übermittelt.

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Datenschutz made in Germany

DSGVO-konform, SSL-verschlüsselt und in Deutschland gehostet.

Häufig gestellte Fragen

Was kann ich bei einer selbstgenutzten Immobilie absetzen?
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Handwerkerleistungen (20% der Lohnkosten, max. 1.200€), haushaltsnahe Dienstleistungen (20%, max. 4.000€) und energetische Sanierungsmanahmen (20% über 3 Jahre). Kreditzinsen und AfA sind bei Eigennutzung nicht absetzbar.

Wie funktioniert die Abschreibung bei Vermietung?
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Bei Vermietung schreibst du das Gebude (nicht das Grundstck!) linear ab: 2% pro Jahr bei Baujahr vor 2023, 3% ab Baujahr 2023. taxtastic berechnet den korrekten Betrag automatisch.

Sind Nebenkosten bei Vermietung absetzbar?
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Ja, alle nicht umlagefühigen Nebenkosten sind als Werbungskosten absetzbar. Dazu gehören Verwaltungskosten, Instandhaltungsrücklage (bei Zahlung), Leerstandskosten und Versicherungen.

Was gilt bei energetischer Sanierung?
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Bei selbstgenutztem Wohneigentum (mind. 10 Jahre alt) kannst du 20% der Sanierungskosten über 3 Jahre absetzen (max. 40.000€ pro Objekt). Voraussetzung: Durchführung durch Fachunternehmen mit Bescheinigung.

Kann ich Grundsteuer absetzen?
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Bei Vermietung ja, als Werbungskosten in Anlage V. Bei Eigennutzung ist die Grundsteuer leider nicht absetzbar.

Was kostet taxtastic?

Bis zur Einreichung deiner Erklärung kannst du taxtastic völlig kostenlos nutzen. Je nach Art der Erklärungen die du abgeben möchtest, zahlst du einen unserer beiden Tarife, so siehst du vorher ganz genau, ob es sich lohnt oder nicht.

BASIS

29,99 €

pro Abgabe

Für Angestellte, Beamte, Rentner etc.

Einkommensteuererklärung
Plausibilitäts-Check
Ein Preis – auch für Ehepaare
Bis zu 10 Jahren rückwirkend
Wertvolle Steuer-Tipps

Jetzt kostenlos ausprobieren

Du zahlst erst bei Abgabe der Erklärung.

+PLUS

79,99 €

pro Abgabe

Für Selbstständige, Freiberufler etc.

Alle Funktionen des BASIS Tarifs
Gewerbesteuererklärung
Umsatzsteuererklärung
Umsatzsteuer-Voranmeldung
EÜR automatisch. Inkl. AfA, IAB und allen Rücklagen.
Integrierte Buchhaltungstools

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*Durchschnittliche Steuererstattung basierend auf taxtastic-Nutzerdaten

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