Steuererklärung für Beamte – PKV absetzen & mehr zurückholen

Besondere Steuervorteile für Beamte

Beamte haben ein einzigartiges steuerliches Profil: kein Arbeitnehmeranteil zur Sozialversicherung, dafür Beihilfe und private Krankenversicherung. Das eröffnet spezielle Absetzungsmöglichkeiten. taxtastic berücksichtigt alle beamtenspezifischen Besonderheiten.

1.230€
Werbungskosten-
pauschale automatisch

PKV-Beiträge
Basisbeiträge voll
als Sonderausgaben absetzbar

0,38€/km
Pendlerpauschale
ab 2026 einheitlich

Deine Beamten-Steuererklärung in 3 Schritten

taxtastic führt dich durch alle relevanten Punkte – von Besoldung und Zulagen bis zu beamtenspezifischen Absetzungen.

Besoldung & Zulagen eingeben

Grundgehalt, Familienzuschlag, Zulagen – taxtastic erkennt automatisch, welche Bestandteile steuerlich relevant sind.

Beamten-Vorteile nutzen

PKV-Beiträge, Dienstkleidung, Dienstreisen, Fachliteratur – taxtastic berechnet alle beamtenspezifischen Absetzungsmöglichkeiten.

Prüfen & per ELSTER einreichen

Automatische Plausibilittsprüfung und sichere übermittlung ans Finanzamt. Alles aus einer Hand.

Deine Steuervorteile als Beamte:r

Diese Absetzungsmöglichkeiten nutzt taxtastic speziell für Beamtinnen und Beamte.

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PKV & Beihilfe optimal absetzen

Beiträge zur privaten Kranken- und Pflegeversicherung (Basistarif) sind als Sonderausgaben voll absetzbar. taxtastic trennt automatisch Basis- und Wahlleistungen.

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Dienstkleidung absetzen

Typische Berufskleidung wie Uniform, Robe oder Dienstkleidung ist als Werbungskosten absetzbar – inklusive Reinigungskosten.

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Dienstreisen & Verpflegung

Reisekosten, übernachtungen und Verpflegungsmehraufwand bei dienstlichen Reisen korrekt absetzen. taxtastic berechnet die Pauschalen automatisch.

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Gewerkschafts- & Verbandsbeiträge

Beiträge zu Beamtenbund (dbb), GEW, Polizeigewerkschaft oder anderen Berufsverbänden sind als Werbungskosten absetzbar.

Beispiel: So viel holen Beamte zurück

Ein realistisches Beispiel für eine Beamtin im mittleren Dienst.

Beispiel-Rechnung:

Sandra, 38 Jahre

Beamtin, A10, Finanzamt

Jahresbrutto: 46.000€

Pendlerpauschale (22km, 220 Tage): 1.838€
PKV-Beiträge (Basis): 2.400€
Arbeitsmittel & Fachliteratur: 450€
Gewerkschaftsbeitrag (dbb): 240€
Kontoführungspauschale: 16€

Erstattung: 1.280€

Warum Beamte taxtastic nutzen

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Fertig in 25 Minuten

Schnell durch alle beamtenspezifischen Punkte – kein unnötiger Ballast.

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Beamten-Steuer-Tipps

Automatische Hinweise zu beamtenspezifischen Absetzungsmöglichkeiten, die du vielleicht nicht kennst.

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Plausibilitts-prüfung

Prüfung auf Fehler und Unstimmigkeiten vor dem Absenden.

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ELSTER-übermittlung

Sichere übermittlung direkt ans Finanzamt per ELSTER.

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Datenschutz made in Germany

DSGVO-konform, SSL-verschlüsselt, gehostet in Deutschland.

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Erstelle deine Steuererklärung gratis. Du zahlst erst bei Abgabe.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich als Beamte:r eine Steuererklärung abgeben?
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In vielen Fällen ja, z.B. bei Steuerklasse III/V, Nebeneinkünften über 410€ oder wenn das Finanzamt dich dazu auffordert. Freiwillig lohnt es sich fast immer.

Wie setze ich meine PKV-Beiträge ab?
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Die Basisbeiträge zur privaten Kranken- und Pflegeversicherung sind als Sonderausgaben in voller Hhe absetzbar. Zusatzleistungen (Chefarzt, Einzelzimmer) werden separat berücksichtigt.

Kann ich die Beihilfe steuerlich berücksichtigen?
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Die Beihilfe selbst ist steuerfrei und muss nicht angegeben werden. Die PKV-Beiträge für den nicht beihilfefühigen Teil sind jedoch als Sonderausgaben absetzbar.

Sind Umzugskosten bei Versetzung absetzbar?
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Ja, ein beruflich bedingter Umzug bei Versetzung ist vollstndig als Werbungskosten absetzbar. Dazu gehören Umzugskosten, doppelte Miete und eine Pauschale von 964€ (2025) ohne Belege.

Was ist mit dem Versorgungsfreibetrag?
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Pensionre erhalten einen Versorgungsfreibetrag, der je nach Pensionsbeginn unterschiedlich hoch ist. taxtastic berechnet den korrekten Betrag automatisch.

Was kostet taxtastic?

Bis zur Einreichung deiner Erklärung kannst du taxtastic völlig kostenlos nutzen. Je nach Art der Erklärungen die du abgeben möchtest, zahlst du einen unserer beiden Tarife, so siehst du vorher ganz genau, ob es sich lohnt oder nicht.

BASIS

29,99 €

pro Abgabe

Für Angestellte, Beamte, Rentner etc.

Einkommensteuererklärung
Plausibilitäts-Check
Ein Preis – auch für Ehepaare
Bis zu 10 Jahren rückwirkend
Wertvolle Steuer-Tipps

Jetzt kostenlos ausprobieren

Du zahlst erst bei Abgabe der Erklärung.

+PLUS

79,99 €

pro Abgabe

Für Selbstständige, Freiberufler etc.

Alle Funktionen des BASIS Tarifs
Gewerbesteuererklärung
Umsatzsteuererklärung
Umsatzsteuer-Voranmeldung
EÜR automatisch. Inkl. AfA, IAB und allen Rücklagen.
Integrierte Buchhaltungstools

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*Durchschnittliche Steuererstattung basierend auf taxtastic-Nutzerdaten

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