Steuererklärung für Kapitalanleger.Abgeltungssteuer zurückholen.
Zu viel Abgeltungssteuer gezahlt? Freistellungsauftrag vergessen? Verluste nicht verrechnet? Mit der Anlage KAP kannst du dir zu viel gezahlte Steuer zurückholen. taxtastic führt dich durch.
Warum sich die Steuererklärung für Kapitalanleger lohnt
Die Abgeltungssteuer von 25% wird automatisch von der Bank einbehalten. Doch in vielen Fällen zahlst du zu viel: Freistellungsaufträge vergessen oder ungünstig verteilt, Verluste bei verschiedenen Banken nicht gegengerechnet, oder dein persönlicher Steuersatz liegt unter 25%. Mit der Anlage KAP holst du dir die Differenz zurück.
pro Person (2026)
+ Soli + ggf. KiSt
bei Zusammenveranlagung
So läuft die Anlage KAP mit taxtastic
taxtastic zeigt dir, ob sich die Anlage KAP für dich lohnen kann.
Kapitalerträge eingeben
Jahressteuerbescheinigungen deiner Banken eingeben. taxtastic ordnet die Werte den richtigen Feldern zu.
Günstigerprüfung & Verlustverrechnung
Liegt dein Steuersatz unter 25%? Hast du Verluste bei einer Bank und Gewinne bei einer anderen? taxtastic rechnet das für dich durch. So funktioniert die Verlustverrechnung
Per ELSTER einreichen
Automatische Prüfung und sichere Übermittlung. Zu viel gezahlte Abgeltungssteuer erstattet das Finanzamt mit dem Bescheid.
Was die Anlage KAP für dich tun kann
Diese Punkte prüft die Anlage KAP.
Günstigerprüfung
Liegt dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25%? Dann beantragt taxtastic automatisch die Günstigerprüfung – du zahlst nur deinen niedrigeren Satz.
Bankübergreifende Verlustverrechnung
Verluste bei Bank A mit Gewinnen bei Bank B verrechnen. Dafür brauchst du eine Verlustbescheinigung (bis 15.12. beantragen!) und die Steuererklärung.
Freistellungsauftrag vergessen?
Vergessen oder ungünstig verteilt? Über die Steuererklärung holst du dir die zu viel gezahlte Steuer auf Erträge unter dem Sparerpauschbetrag zurück.
Verlustverrechnung ETF & Aktien
Aktienverluste mit Aktiengewinnen verrechnen. Sonstige Verluste (ETF, Zinsen) mit allen Kapitalerträgen verrechenbar.
So holst du dir zu viel gezahlte Steuer zurück
Ein realistisches Beispiel für einen Kapitalanleger mit Depots bei mehreren Banken.
- Sparerpauschbetrag1.000 € (nicht ausgeschöpft)
- Verlustverrechnung bankübergreifend1.800€
- Günstigerprüfungnicht anwendbar
- Korrekte Kirchensteuer-Erstattung85€
Warum Kapitalanleger taxtastic nutzen
Günstigerprüfung beantragen
taxtastic setzt den Antrag für dich, das Finanzamt rechnet aus, was günstiger ist.
Anlage KAP automatisch befüllt
Deine Angaben aus den Bankbescheinigungen landen in den richtigen Feldern.
Plausibilitäts-prüfung
Prüfung auf Fehler und fehlende Angaben vor der Abgabe.
ELSTER-Übermittlung
Sichere, direkte Übermittlung ans Finanzamt.
Daten sicher in Deutschland
DSGVO-konform, SSL-verschlüsselt, gehostet in Deutschland.
Kostenlos registrieren und ausprobieren
Sieh vorab, wie viel du zurückbekommst. Zahle erst bei Abgabe.
Häufig gestellte Fragen
Muss ich als Anleger:in die Anlage KAP abgeben?
Nicht immer. Wenn deine Bank die Abgeltungssteuer korrekt einbehalten hat und du keine bankübergreifende Verlustverrechnung brauchst, ist sie freiwillig. Aber: Mit der Günstigerprüfung oder bei vergessenen Freistellungsaufträgen lohnt sie sich oft.
Was ist die Günstigerprüfung?
Liegt dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25%, kannst du beantragen, dass Kapitalerträge mit dem niedrigeren Satz besteuert werden. Das Finanzamt prüft, was günstiger ist – taxtastic stellt den Antrag automatisch.
Wie funktioniert die bankübergreifende Verlustverrechnung?
Du beantragst bei der Bank mit den Verlusten bis zum 15. Dezember eine Verlustbescheinigung. Dann gibst du alle Bescheinigungen in der Steuererklärung an – taxtastic verrechnet die Verluste automatisch.
Was passiert mit meinem Verlustvortrag bei Aktien?
Aktienverluste können nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden (Verlustverrechnungsbeschränkung). Nicht verrechnete Verluste werden ins nächste Jahr vorgetragen.
Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?
1.000€ pro Person, 2.000€ bei Zusammenveranlagung. Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei. Mit Freistellungsauftrag behält die Bank gar nicht erst Steuer ein, ohne holst du sie dir über die Anlage KAP zurück. Mehr als deine Kapitalerträge kann der Sparer-Pauschbetrag nicht abziehen: Ein Verlust entsteht dadurch nicht. Bei Zusammenveranlagung wird der Betrag halbiert — und was einer von euch nicht braucht, zieht der andere ab. Daneben lassen sich keine einzelnen Kosten wie Depotgebühren absetzen — der Pauschbetrag tritt an deren Stelle.
Was kostet taxtastic?
Bis zur Einreichung deiner Erklärung kannst du taxtastic völlig kostenlos nutzen. Je nach Art der Erklärungen die du abgeben möchtest, zahlst du einen unserer beiden Tarife, so siehst du vorher ganz genau, ob es sich lohnt oder nicht.
Für Angestellte, Beamte, Rentner etc.
- Einkommensteuererklärung
- Plausibilitäts-Check
- Ein Preis – auch für Ehepaare
- Frühere Jahre: freiwillig 4, bei Pflicht bis zu 7
- Wertvolle Steuer-Tipps
Für Selbstständige, Freiberufler etc.
- Alle Funktionen des BASIS Tarifs
- Gewerbesteuererklärung
- Umsatzsteuererklärung
- Umsatzsteuer-Voranmeldung
- EÜR automatisch. Inkl. AfA, IAB und allen Rücklagen.
- Einnahmen & Ausgaben übersichtlich erfassen
Finde in unter 1 Minute heraus, wie viel du zurückbekommst!
Unser kostenloser Schnellcheck zeigt dir in wenigen Schritten eine erste unverbindliche Schätzung – ganz ohne Anmeldung.
Wie wirst du veranlagt?
Bestimmt den Sparer-Pauschbetrag (1.000 € bzw. 2.000 €).
Deine Kapitalerträge und Steuerabzug
Zinsen, Dividenden, Fondsausschüttungen, Kursgewinne aus 2025.
Übrige Einkünfte (für Günstigerprüfung)
Wenn dein persönlicher Steuersatz unter 25 % liegt, lohnt sich die Günstigerprüfung – du zahlst dann weniger als die pauschale Abgeltungsteuer.